乐配网监管重拳同日落下！央行、金监总局开出多张罚单，邮储、广发银行被罚超千万

　　9月24日金融一线消息，金融监管领域迎来集中处罚披露。中国人民银行与国家金融监督管理总局同日亮剑，针对多家银行、理财公司及保险机构的违法违规行为开出重磅罚单。

　　央行严罚四家银行，邮储、广发银行被罚超千万

　　从央行总行公示信息来看，本次被处罚机构涵盖中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“邮储银行”）、广发银行股份有限公司（以下简称“广发银行”）、渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）、江苏银行股份有限公司（以下简称“江苏银行”）四家银行。各家机构均暴露出多项合规漏洞，多名责任人同步被追责罚款。

　　其中，邮储银行为本轮被罚金额最高的银行机构。经查，该行共计存在10项违法违规行为，涉及金融统计、账户管理、银行卡收单业务、数据安全、反假货币业务等多项业务管理违规，同时存在占压财政存款资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。央行依法对邮储银行作出警告、通报批评处罚，没收违法所得0.02902万元，并处罚款1743.3万元；同时对8名相关责任人员追责，合计罚款22万元。

　　广发银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反银行卡收单业务管理规定；违反数据安全管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告，被警告，没收违法所得1.621747万元，罚款1712.4万元。12名相关责任人员同步被处罚，合计罚款55.5万元。

　　渤海银行共计触碰11项监管红线，包括违反金融统计相关规定；违反银行结算账户管理规定；违反代收业务管理规定；违反银行卡收单业务管理规定；违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。监管部门对该行给予警告，没收违法所得8.51万元，罚款534.37万元，合计罚没542.88万元；同时对6名相关责任人员分别处以1‑5万元不等罚款，压实岗位人员履职责任。

　　江苏银行本次共计涉及13项违法违规行为，是本轮央行处罚中违规条目最多的机构之一。违规事项包括违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反数据安全管理规定；违反网络安全管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。监管给予警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元；同步对6名责任人处以1‑20万元不等罚款，其中网络金融部黄某因收单业务违规被罚20万元。

　　浦银理财被金监总局罚没912.22万元，中再寿险、太平资产同步被罚

　　同日，国家金融监督管理总局同步公示3张重磅罚单，靶向聚焦银行理财、再保险、保险资管领域，三家机构合计罚没金额超千万元，一名责任人被处以禁止进入保险业15年，凸显了对金融机构合规治理的严监管态势。

　　其中，浦银理财有限责任公司因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等，被金融监管总局罚没912.22万元，相关责任人谈某人被警告并罚款6万元。

　　中国人寿再保险有限责任公司因向监管报送的报告数据不真实、再保险业务开展不规范，被罚款50万元，相关责任人葛某涛、张某被警告并合计罚款10万元。

　　太平资产管理有限公司因未按照规定运用保险公司资金，被金融监管总局罚款30万元。相关责任人周某被禁止进入保险业15年，徐某被警告并罚款1万元。